行业痛点
深入理解证券行业场景中的核心挑战
合规录音要求严格
证监会要求客户沟通全程录音留痕，传统录音设备操作繁琐、归档混乱、检索困难，合规检查耗时耗力。
客户沟通难追溯
投顾与客户的电话、面谈记录分散在不同系统，历史沟通难以快速检索，客户服务缺乏连续性。
风控管理成本高
人工审核客户沟通录音效率低，不当推荐、违规承诺等风险话术难以及时发现，风控团队不堪重负。
监管报送繁琐
合规报告编制依赖人工整理录音和文字记录，工作量大、易出错，监管检查时资料准备周期长。
录音笔
专业录音投顾使用专业录音笔进行客户面谈录音，Hi-Res高清音质，4麦克风阵列确保多人对话清晰可辨。
智能工牌
随身录音投顾佩戴智能工牌，自动记录日常客户接待沟通，10小时续航覆盖全天工作，NFC身份认证。
录音卡片
移动场景外出拜访客户时携带录音卡片，轻薄便携，一键录音，自动加密上传，满足移动办公合规要求。
合规录音管理
自动归档所有录音自动加密上传、分类归档，支持按客户、投顾、时间、产品等多维度检索，满足7年留存要求。
风险话术识别
实时风控AI自动识别不当推荐、违规承诺、误导销售等风险话术，实时预警并生成风控报告，变人工抽检为全量监控。
客户沟通档案
沟通管理自动建立客户沟通档案，整合所有沟通记录，投顾可快速回顾历史沟通，提供连续性服务。
智能合规报告
监管报送AI自动生成合规报告，包含风险话术统计、整改情况、合规率等指标，一键导出满足监管报送需求。
适当性管理
风险匹配AI分析沟通内容，自动核验推荐产品与客户风险等级的匹配度，确保适当性管理要求落实到位。
实施流程
从部署到见效的标准化路径
合规录音
投顾使用录音设备记录所有客户沟通，设备自动加密，数据安全传输至云端。
AI全量分析
AI自动转写录音，全量扫描风险话术，生成风险评分和预警通知。
自动归档检索
录音按客户、投顾、产品自动归档，支持全文检索，秒级调取历史沟通。
风控实时预警
发现风险话术实时推送预警，风控团队在线跟进核实，形成闭环管理。
合规报告生成
AI自动生成合规报告，管理层一键导出，满足监管报送和内部审计需求。
方案价值
软硬件协同带来的核心收益
合规检查覆盖率
风控成本降低
录音留存率
检索效率提升
某头部券商
证券
实施成果
部署后合规检查覆盖率达100%，风控人力成本降低70%